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Economia

Nuevo límite de transferencias en billeteras virtuales: lo que debés saber para evitar problemas con ARCA en 2025

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1 día ago

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Estas medidas buscan reforzar la transparencia financiera y garantizar que todas las operaciones cumplan con las normativas vigentes.

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), el organismo que reemplazó a la AFIP, implementó nuevos límites para las transferencias de dinero entre billeteras virtuales en 2025.

Según las disposiciones vigentes, ARCA investigará las transferencias realizadas mediante billeteras virtuales que superen los $2.000.000. Estas plataformas, al igual que los bancos, están obligadas a informar todas las transacciones que excedan este monto. Además, los usuarios con saldos mensuales totales iguales o superiores a $1.000.000 también podrían estar sujetos a un control más exhaustivo. También pueden ser investigados quienes tengan ingresos o egresos en su cuenta superiores a $600.000 mensuales.

En caso de tratarse de operaciones en moneda extranjera, criptomonedas o activos digitales, es necesario convertir el monto a su equivalente en pesos argentinos para determinar si se alcanza el umbral de reporte.

Los nuevos montos informados por la ARCA (Foto: ARCA).
Los nuevos montos informados por la ARCA (Foto: ARCA).

¿Cómo es el proceso de investigación de ARCA en 2025?

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) sigue un proceso sistemático para investigar movimientos financieros sospechosos, ya sea en transferencias bancarias, operaciones con billeteras virtuales o transacciones en criptomonedas. Este procedimiento busca garantizar la transparencia y la legalidad del origen de los fondos involucrados.

1. Detección de movimientos sospechosos

ARCA identifica operaciones que exceden los límites establecidos:

  • Transferencias mayores a $600.000 entre cuentas bancarias.
  • Saldos mensuales iguales o superiores a $1.000.000.
  • Transacciones con billeteras virtuales que superen los $2.000.000.

También se monitorean operaciones frecuentes o atípicas que no coincidan con el perfil financiero del usuario.

2. Requerimiento de información

Si se detecta un movimiento inusual, ARCA solicita al usuario documentación que justifique el origen de los fondos. Esto puede incluir:

  • Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
  • Facturas emitidas en los últimos meses.
  • Boletas de compra y venta de bienes o acciones.
  • Certificados de fondos emitidos por un contador público.
  • Constancia de inscripción al monotributo o Régimen General.

El usuario deberá presentar esta información dentro de los plazos establecidos para evitar sanciones.

3. Análisis y evaluación de los documentos

ARCA analiza la documentación presentada para verificar:

  • La correspondencia entre los ingresos declarados y el monto de la operación.
  • La validez de los comprobantes.
  • Si el movimiento cumple con las normativas fiscales vigentes.

Si la documentación no respalda la operación o no se presenta en tiempo y forma, el organismo puede considerar la transacción como sospechosa.

4. Acciones correctivas o sanciones

En caso de no justificar el origen de los fondos, ARCA puede tomar medidas como:

  • Bloqueo o cierre de la cuenta bancaria o billetera virtual.
  • Emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS): este informe es remitido a la Unidad de Información Financiera (UIF), que puede iniciar investigaciones más profundas relacionadas con lavado de dinero u otras irregularidades.
  • Multas o sanciones económicas: según la gravedad del caso, el usuario podría enfrentar penalizaciones.
ARCA puede llegar a bloquear tus cuentas en casos extremos (Foto: Adobe Stock).
ARCA puede llegar a bloquear tus cuentas en casos extremos (Foto: Adobe Stock).

Recomendaciones para evitar problemas con ARCA en 2025

  • Mantener un registro actualizado de todas las operaciones financieras.
  • Responder de inmediato a los requerimientos de ARCA o de la entidad financiera.
  • Justificar cada transferencia con documentación válida, especialmente si los montos superan los límites establecidos.

ARCA tiene como objetivo asegurar que las transacciones sean transparentes y estén respaldadas por ingresos legales. Cumplir con estas normativas no solo evita inconvenientes, sino que también contribuye a una mayor confianza en el sistema financiero.

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Economia

CAME solicita reparaciones de rutas estratégicas para el comercio nacional e internacional

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11 horas ago

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9 de enero de 2025

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La Confederación Argentina de la Mediana Empresa (CAME) acompaña a la Federación Económica de Corrientes (FEC) en el pedido de ejecutar reparaciones necesarias en las rutas nacionales 12 y 14, dos caminos de relevancia para el entramado productivo argentino. Ambas rutas son claves para la conectividad logística y comercial de la región, especialmente como parte del corredor estratégico del Mercosur.

El actual estado de deterioro constante genera no sólo un encarecimiento significativo de los costos de transporte y logística, sino también un alarmante aumento de accidentes viales con consecuencias fatales. Es indispensable que las rutas 12 y 14 sean transitables y seguras, lo que conllevará un impacto positivo en el desarrollo productivo, turístico y social de las provincias comprendidas.

Entre las consecuencias críticas que menciona la FEC por el mal estado de las vías se destacan:

Logística y producción: incremento en los costos para el transporte de bienes agrícolas, forestales e industriales, con afectación directa en la competitividad regional y nacional.

Conexión internacional: obstáculos para el flujo comercial con el Mercosur, limitando las exportaciones y el intercambio económico.
Turismo: pérdida de oportunidades en un sector estratégico para la economía regional, afectando directamente a las comunidades locales.

Seguridad vial: riesgo constante para quienes transitan estas rutas, con un incremento en la cantidad de accidentes.

Desde CAME se resalta la importancia de la colaboración público-privada para la implementación de medidas fundamentales que potencien a los emprendimientos productivos. En tal sentido, se les solicita a las autoridades nacionales priorizar la reparación y el mantenimiento de estas rutas estratégicas para el comercio de toda la Argentina.

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CAMPO

El duro pronóstico del campo para 2025: «Lo peor está por venir»

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12 horas ago

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9 de enero de 2025

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Luego del comunicado de la Mesa de Enlace de Córdoba, donde le reclamaron al Gobierno medidas urgentes y la eliminación de las retenciones, el referente de la Federación Agraria, Agustín Pizzichini, señaló que «hay luces que alertan» y «si los números no dan para el campo, habrá una protesta. No importa quién sea Presidente”, advirtió.

El referente de la Federación Agraria de Córdoba, Agustín Pizzichini, lanzó este martes un duro pronosticó para 2025 al asegurar que «lo peor está por venir». Sus expresiones ocurren luego del comunicado lanzado por la Mesa de Enlace de su provincia donde le reclamaron al Gobierno medidas urgentes y la eliminación de las retenciones.

“Pedimos que bajen algunos puntos las retenciones y un programa que nos incluya. Hay luces que alertan y por eso transmitimos lo que nos dicen los productores”, señaló Pizzichini en un primer momento por Radio 10.

Luego en el mismo sentido analizó que «nos dejan siempre para lo último por eso nosotros advertimos que no es que uno esté pidiendo algo imposible, queremos que el productor tenga rentabilidad”.

Acerca de la situación del país, el integrante de la Federación Agraria señaló que no considera que haya pasado “lo peor”: “Lo peor está por venir. Si los números no dan para el campo, habrá una protesta. No importa quién sea presidente”.

El comunicado de la Mesa de Enlace de Córdoba
“El sector agropecuario lleva más de 20 años soportando un estado de ineficiencia, con gastos insostenibles y una presión fiscal incompatible con la producción. A esto se suma la coyuntura climática y de mercados internacionales adversa, que ha puesto de manifiesto el tremendo daño que producen las retenciones: un impuesto distorsivo y discriminatorio que, por su magnitud y persistencia, está asfixiando al sector.

A esto se le suma la coyuntura climática y de mercados internacionales adversa, que ha puesto de manifiesto el tremendo daño que producen las retenciones: un impuesto distorsivo y discriminatorio que, por su magnitud y persistencia, está asfixiando al sector.

La prolongación de este impuesto pone en grave riesgo la supervivencia de los productores y sus empresas que año tras año apuestan por el futuro de la Argentina, invirtiendo al límite de sus posibilidades económicas y financieras. Es imperativo que el Gobierno Nacional revise y tome medidas respecto a las retenciones, ya que estas han sido largamente prometidas y hasta ahora no se han cumplido.

Supeditar su revisión a otros logros macroeconómicos es no darse cuenta de que el sector agropecuario es el motor que impulsa al país desde su interior, hacia un sendero de crecimiento sostenible y sano, desde Córdoba hace años que remarcamos este tema.

Desde la Comisión de Enlace de Entidades Agropecuarias Regional Córdoba exigimos la revisión inmediata de los derechos de exportación entre tantos otros ítems, antes de que sea demasiado tarde y políticas agropecuarias de largo plazo que enciendan la esperanza de quienes tanto trabajan, invierten y arriesgan cada campaña en Argentina”.

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Economia

Sin impuesto PAIS y tras la devaluación del real, crece el temor de los industriales por la apertura comercial

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1 día ago

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8 de enero de 2025

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Los empresarios advierten por la falta de competitividad y esperan medidas del Gobierno para “nivelar la cancha”. Según estimaciones privadas, el déficit comercial con Brasil fue de US$308 millones en 2024 y para espera se espera que sea 10 veces más.

La industria se prepara para un año de verdadera apertura comercial. A la baja de aranceles, la quita del impuesto PAIS, los menores plazos para importar y el peso cada vez más apreciado se suman la devaluación del real en Brasil y del yuan en China, los principales socios comerciales de la Argentina con gran competitividad en materia productiva. Por eso, los empresarios locales esperan medidas del Gobierno para “nivelar la cancha” y advierten que, si no, podría haber cierres y despidos.

La posición del sector industrial la expresó Javier Madanes Quintanilla, dueño de Aluar. En una entrevista con el podcast La Fábrica, afirmó: “Hoy en día se observa un crecimiento significativo en la importación de productos ya terminados, especialmente en el sector de la construcción. Es posible traer un edificio entero en contenedores, incluyendo a los técnicos que lo ensamblarán. No es una exageración, este fenómeno plantea un desafío”.

El tema se sigue de cerca puertas adentro de la Unión Industrial Argentina (UIA), la gremial empresaria más importante del sector, que esperaba una reunión a fin del 2024 con el ministro de Economía, Luis Caputo, pero que finalmente se pospuso, sin fecha específica. También aguardaban una señal para “nivelar la cancha”, por ejemplo, con la presentación en el Congreso de una Ley Pyme, tal como prometió el titular de ARCA, Juan Pazo.

En la industria consideran que para que se dé un escenario de mayor apertura en 2025 es necesario avanzar en los aranceles en el marco del Mercosur, algo que la Argentina ya pidió a los socios para aumentar las posiciones de listas de excepciones de aranceles.

Medidas que facilitan las importaciones, como el fin de las autorizaciones de licencias como el SIRA, fueron bien vistas por la industria por la posibilidad de poder acceder a insumos para la producción. Lo mismo con los plazos más cortos para contar con los dólares para pagar importaciones.

Sin embargo, así como esas medidas facilitan la llegada de insumos, en la industria también alertan que permiten al mismo tiempo la llegada de bienes finales. Así lo graficó un empresario de la UIA: “La apertura comercial es similar, lo diferente son las condiciones comerciales. La economía ahora se va a recuperar y con un peso revaluado”.

Según el REM, en 2025 el aumento de importaciones será del 11%, con una mejora de la actividad económica estimada en 4,5%. (Foto: NA)
Según el REM, en 2025 el aumento de importaciones será del 11%, con una mejora de la actividad económica estimada en 4,5%. (Foto: NA)

Para las consultoras, el 2024 cerró con importaciones de US$60.593 millones. Para el 2025 se espera que sean de US$67.449 millones, una suba del 11%, con una economía que crecerá 4,5%. Las proyecciones fueron publicadas por el Relevamiento de Expectativas de Mercado del Banco Central. En la industria aclaran que el aumento de las importaciones no es negativo per se, sino que el problema es que “la recuperación de la economía irá para los bienes terminados traídos de afuera”, manifestó un industrial.

Aunque muchos referentes del sector prefieren no hablar de “dólar atrasado” para no tener conflictos con el Gobierno, todos coinciden en la fuerte apreciación del peso. Y a eso se le suma la devaluación histórica del real en Brasil, con un tipo de cambio que trepó 25% en el último año.

Las proyecciones alarman: en 2024, el déficit comercial con Brasil fue de US$308 millones. Para el 2025 se espera que sea 10 veces más, según la consultora Abeceb, con un rojo estimado para este año de por lo menos US$3000 millones, por importaciones que crezcan 30% hasta los US$18.500 millones “como piso”.

El temor de la industria es que se produzcan cierres y despidos, como sucedió en la fábrica de calzado Dass en Coronel Suárez, que empleaba a 360 trabajadores. Así lo aseguró un empresario dentro del comité ejecutivo de la UIA, que prefirió no ser mencionado: “La apertura comercial es total, no hay restricciones, las únicas regulaciones son del tipo financiero en relación a los plazos de pago al exterior definidos por el Banco Central. Como el peso se siguió apreciando durante todo 2024, se va facilitando la importación de cualquier cosa, ya sea insumo para la industria o producto terminado para consumo final, esto último en perjuicio del nivel de actividad industrial, el empleo y la generación de valor agregado”.

Ante la consulta sobre cuál es el escenario hacia adelante, el empresario del rubro textil agregó: “Lo más probable es que se vaya incrementando en forma progresiva un sendero de cierre de fábricas y despidos, lamentablemente”.

Desde el sector esperan acciones del Gobierno. Así lo aseguró el dirigente José Urtubey: “Para la apertura, en forma previa, debería bajarse la presión tributaria. De esa forma, teniendo en cuenta lo que está pasando en la región, tanto en Brasil como en Chile, en donde se están devaluando permanentemente, vamos a poder estar en niveles de competitividad razonables. Si no, va a ser muy difícil”.

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